课程名称：金融机构管理                                            课程代码：3263
第一部分  课程性质与设置自考本科目的
一、课程性质与特点
本课程是高等教育自学考试金融学（本科）专业开设的专业基础课之一，它是一门理论联系实际、应用性较强的课程。本课程是金融学专业教育的重要组成部分，其以为各金融机构业务为基础，以对其业务进行风险管理为出发点，全面介绍了各金融机构业务和对其业务进行管理的方式和方法。
二、课程设置的目的和要求
设置本课程，为了使考生能够牢固掌握有关金融机构的基本概念、金融机构业务与管理的基本理论和基本方法，能够运用所学理论知识对金融机构业务与管理有一个清晰的认识。
通过本课程的学习，要求考生掌握有关金融机构的基本概念、金融机构业务与管理的基本理和基本方法，能够把所学理论知识运用到实践决。并掌握有关的学习方法，提高分析问题和解决问题的能力。
三、与本专业其他课程的关系
    《金融机构管理》是金融学专业大学本科学生必修的专业基础课程，它与金融学专业的许多其他课程有着密切的关系。《货币银行学》、《国际金融》是本课程的基础，并与《财务
管理》、《投资学》《金融工程学》等多门金融专业课程互相衔接配合。
第二部分    课程内容与考核目标
第1章 概论
一、 学习目的与要求
通过本章学习，了解和掌握金融体系和金融机构有哪些类型，金融机构的业务特点，对金融机构管理的原则和特点，以及金融机构风险管理的基本内容。
二、 考核知识点和考核目标
（一）金融体系及金融机构（重点）
识记：金融体系、金融机构
理解：金融体系的类型
     金融体系与金融制度的区别
     金融体系与金融市场的关系
     金融机构的分类
应用：我国金融机构体系的构成
（二）金融机构业务及其管理（次重点）
识记：风险、风险管理
理解：金融机构业务的基本特征
     金融机构管理的特点
     风险管理的措施和方法
应用：我国为什么要分业经营

第2章   商业银行业务
一、 学习目的与要求
通过本章学习，理解和掌握商业银行的特征，各国商业银行的组织形式，以及商业银行的经营管理选择什么目标，遵循什么原则，和商业银行经营的具体业务。
二、考核知识点和考核目标
（一）商业银行的各项业务（重点）
识记：可转让定期存单、同业拆借、易变负债、中间业务、表外业务
理解：资产、负债和中间三大传统业务各自的内容
     表外业务的分类及其对银行经营与管理的意义
（二）商业银行的特征与组织形式（次重点）
识记：商业银行、总分行制、银行控股公司制
理解：商业银行与工商企业、其他金融机构的异同
商业银行的组织形式及各自的优缺点
（三）商业银行的经营目标和经营约束（次重点）
识记：流动性、一级准备、二级准备
理解：商业银行的经营原则
应用：银行为什么以利润最大化作为自己的经营目标

第3章 商业银行管理
一、 学习目的与要求
通过本章学习，理解和掌握商业银行管理包含的具体内容，并掌握经营管理的具体理论和方法。
二、考核知识点和考核目标
（一）资产负债管理（重点）
识记：商业贷款论、资产转换论、预期收入理论、负债管理论、资产负债综合管理、资金集聚法、资金转换法、利率敏感性分析与缺口管理、有效持续期缺口管理
理解：资产管理理论发展的三个阶段及各自的优缺点
     负债管理理论的主要优缺点
     资产负债管理的几种常见形式
应用：运用利率敏感性缺口分析银行的风险
（二）商业银行资本的管理（重点）
      识记：银行资本、核心资本、附属资本、内部资本、外部资本、巴塞尔协议、资本充足率
      理解：商业银行增加资本金的途径
（三）政府对商业银行的管理（次重点）
      识记：最后贷款人
      理解：金融管理当局对银行管理的基本模式
金融管理当局如何处理有问题的银行
（四）商业银行的内部管理（一般）
      理解：商业银行人力资源管理的内容
            商业银行组织管理的内容

第4章  投资银行的管理
一、 学习目的与要求
通过本章学习，理解投资银行的概念、主要业务和其经济功能，在此基础上，能理解和掌握投资银行财务管理、风险管理和投资银行监管的有关内容
二、考核知识点和考核目标
（一）投资银行的管理（重点）
识记：永久性资本、风险管理、市场风险、利率风险
理解：投资银行财务管理的内容
投资银行风险管理策略
投资银行的监管体制类型
应用：金融期货、期权在投资银行风险管理中的运用
（二）投资银行概论（次重点）
识记：投资银行、证券承销
理解：投资银行的主要业务
投资银行的经济功能

第5章 投资基金的管理
一、 学习目的与要求
通过本章学习，理解和掌握投资基金的含义和特点，投资基金的主要类型及其运营机构，在此基础上进一步理解和掌握对投资基金运营机构及基金运作的管理。
二、考核知识点和考核目标
（一）投资基金概论（重点）
识记：投资基金、公司型和契约型基金、开放式和封闭式基金、基金经理公司
理解：基金证券与股票、债券的区别
     开放式基金和封闭式基金的区别
     投资基金的运营机构
（二）投资基金管理（重点）
理解：基金的投资限制
基金的收益来源
基金的利润分配管理的主要内容

第6章 保险公司
一、学习目的与要求
通过本章学习，掌握各类保险公司的概念及其职能，了解其日常业务，在此基础上理解把握保险公司财务管理的有关内容和保险公司各种风险指标的定义及风险控制方法。
二、考核知识点和考核目标
（一）保险公司概论（重点）
识记：保险、人寿保险、股份保险公司、相互保险公司、再保险公司、展业、承保、分保、理赔、未到期责任准备金、赔款准备金、GAAP盈利性指标
理解：保险公司的分类标准
     保险公司的职能
     保险公司的业务活动
     保险公司的各种投资形式
应用：保险公司的盈利性分析采用哪两类指标
（二）保险公司经营风险及控制（次重点）
识记：C风险
理解：保险公司面临的C风险有哪些
     保险公司风险分析指标体系

第7章 金融信托与租赁的管理
一、学习目的与要求
通过本章学习，理解和掌握信托业务和金融租赁业务的实质及特点，在此基础上了解为维护金融秩序信托机构和金融租赁机构应采取哪些管理措施。
二、 考核知识点和考核目标
（一）金融信托（重点）
识记：信托、信托存款与信托贷款、信托投资与委托投资、代理与咨询
理解：信托行为的成立需要具备的因素
     金融信托的特征与职能
     信托投资与委托投资的区别
应用：我国信托机构存在的问题及其改革
（二）金融租赁（重点）
识记：金融租赁、直接租赁、杠杆租赁
理解：金融租赁的特点
      金融租赁的形式
应用：租金由哪些因素决定及如何计算
     我国租赁业的发展现状

第8章 其他类型的金融机构业务与管理
一、学习目的与要求
通过本章学习，理解和掌握政策性金融机构的特殊职能，养老计划和政府退休计划，及社会保障系统和金融资产管理公司的基本问题。
二、考核知识点和考核目标
（一）政策性金融机构（重点）
识记：政策性金融机构
理解：政策性金融机构的特征
     政策性金融机构的职能
（二）社会保障系统（次重点）
识记：社会保障系统
应用：如何建立我国农村社会保障体系
（三）金融资产管理公司（次重点）
识记：金融资产管理公司
理解：金融资产管理公司的运营
（四）私人养老计划和政府退休计划（一般）
识记：私人养老计划、雇员持股计划、政府退休计划
理解：私人养老计划的由来

第9章 中央银行的监督管理
一、学习目的与要求
通过本章学习，在了解中央银行金融监管目标与原则的基础上，理解和掌握中央银行可用哪些技术手段和有效方法来实施对金融机构的监管，并了解世界上主要国家的金融监管。
二、考核知识点和考核目标
（一）中央银行对金融机构的监督管理（重点）
识记：资本充足性、存款保险制度、紧急援助
理解：中央银行监督管理金融机构的技术手段和方法
     世界上主要国家对金融机构的监管
（二）中央银行金融监督与管理概述（一般）
理解：中央银行监管的产生与发展
第三部分    有关说明与实施要求
一、考核目标的能力层次表述
本课程的考核目标共分为三个能力层次：识记、理解、应用，它们之间是递进等级的关系，后者必须建立在前者基础上。其具体含义为：
识记：能知道有关的名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求。
理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。
应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。

二、指定教材
《金融机构管理》  马君潞、王东胜主编   东北财经大学出版社  2001

三、自学方法指导
1、在开始阅读指定教材某一章之前，先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点及对知识点的能力层次要求和考核目标，以便在阅读教材时做到心中有数，突出重点，有的放矢。
2、在了解考试大纲内容的基础上，根据考核知识点和考核要求，在阅读教材时，要逐段细读，逐句推敲，集中精力，吃透每一个知识点，对基本概念必须深刻理解，对基本理论必须彻底弄清，对基本方法必须牢固掌握，并融会贯通，在头脑中形成完整的内容体系。
3、在自学过程中，既要思考问题，也要做好阅读笔记，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，这可从中加深对问题的认识、理解和记忆，以利于突出重点，并涵盖整个内容，可以不断提高自学能力。同时，在自学各章内容时，能够在理解的基础上加以记忆，切勿死记硬背；同时在对一些知识内容进行理解把握时，联系实际问题思考，从而达到深层次的认识水平。
4、为了提高自学效果，应结合自学内容，尽可能地多看一些例题和动手做一些练习，以便更好的理解、消化和巩固所学知识，培养分析问题、解决问题的能力。在做练习之前，应认真阅读教材，按考核目标所要求的不同层次，掌握教材内容，在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥，注重理论联系实际和具体问题具体分析，解题时应注意培养逻辑性，针对问题围绕相关知识点进行层次（步骤）分明的论述或推导，明确各层次（步骤）间的逻辑关系。

四、社会助学的要求
1、应熟知考试大纲对课程提出的总要求和各章的知识点。
2、应掌握各知识点要求达到的能力层次，并深刻理解对各知识点的考核目标。
3、辅导时，应以考试大纲为依据，指定的教材为基础，不要随意增删内容，以免与大纲脱节。
4、辅导时，应对学习方法进行知道，宜提倡“认真阅读教材，刻苦钻研教材，主动争取帮助，依靠自己学通”的方法。
5、辅导时，要注意突出重点，对考生提出的问题，不要有问即答，要积极启发引导。
6、注意对应考者能力的培养，特别是自学能力的培养，要引导考生逐步学会独立学习，在自学过程中善于提出问题，分析问题，做出判断，解决问题。
7、要使考生了解试题的难易与能力层次高低两者不完全是一回事，在各个能力层次中会存在着不同难度的试题。
8、助学学时：本课程共5学分，建议总课时不少于90学时，其中助学课时分配如下：
章次 课程内容 助学学时
1 概论 10
2 商业银行业务 14
3 商业银行管理 14
4 投资银行管理 10
5 投资基金的管理 10
6 保险公司 10
7 金融信托与租赁的管理 10  投资基金的管理 12
8 其他金融机构业务与管理 6  保险公司 14
9 中央银行的监督管理 6  金融信托与租赁的管理 4
 总计 90   

五、关于命题考试的若干规定
1、本大纲各章所提到的内容和考核目标都是考试内容。试题覆盖到章，适当突出重点。
2、试卷中对不同能力层次的试题比例大致是：“识记”为20％、“理解”为60％、“应用”为20％。
3、试题难易程度应合理：易、较易、较难、难比例为2：3：3：2。
4、每份试卷中，各类考核点所占比例约为：重点占65％，次重点占25％，一般占10％。
5、本课程命题采用的基本题型包括名词解释、单项选择、多项选题、填空题、判断题、简答题、论述题等。
6、考试采用闭卷笔试，考试时间150分钟，采用百分制评分，60分合格。

六、题型示例（样题）
（一）名词解释
金融体系
（二）单项选择题
当资金缺口为正值时,利率上升,净利息收入(    )
a.减少,   b. 增加,   c.不变,   d.不确定
（三）多项选题
商业银行资本的功能有 (            )
a.营业功能,   b.保护功能,   c.管理功能,   d.增值功能,   e.创新功能
（四）填空题
商业银行的经营目标是         。
（五）判断题
有效持续期缺口为零时,资产平均持续期等于负债平均持续期乘资产负债率。
（六）简答题
简述商业银行的经营原则
（七）论述题
我国中央银行的职能